Всем привет. Сейчас многие интересуются инвестициями, и конечно же многим также интересно, сколько нужно вложить в акции чтобы получать 10000 рублей в месяц надивиденды. Ответить на данный вопрос с ходу нельзя, так как ценные бумаги — это не финансовая пирамида. Нельзя просто вложить деньги под определенный процент и получать фиксированную прибыль. Но конечно же, я могу вам сказать некие примерные и абстрактные цифры.
Как высчитывать доходность
Вообще, есть несколько нюансов, при котором будет весьма затруднительно подсчитать, какая сумма потребуется для капитала, с которого можно иметь ежемесячный доход в 10000 рублей:
- Дивиденды не выплачиваются каждый месяц. Как правило, дивиденды выплачивают 1-2 раза в год. Но максимум можно делать выплаты не более 4 раз в год. В федеральном законе «об акционерных сообществах» есть статья 43, в которой вы можете об этом узнать;
- Далеко не все акции выплачивают дивиденды. Тот же Яндекс, например, никаких выплат не делает;
- Дивидендная доходность у акций разных компаний всегда разная. Кроме того, даже выплаты в одной и той же компании разные каждый год;
- Каждая компания выплачивает дивиденды в разные промежутки времени. Полгода вы можете вообще ничего не получать, зато следующие три месяца подряд будете получать выплаты.
- У акций российских компаний дивидендная доходность всегда намного выше, чем у ценных бумаг США. Например, в 2022 году размер выплат по акциям Сбербанка составит чуть более 10%, а у Microsoft — 0,21%.
Но несмотря на все трудности, мы рассмотрим несколько примеров, дабы можно было подвести какой-то итог. Ну и конечно давайте все таки переведем 10000 рублей в месяц в 120000 рублей в год.
Пример 1. Акции одной компании
Предлагаю начать с самого простого, то есть посмотрим, сколько нужно будет вложить в акции одной компании. Конечно, покупать акции одной компании является глупым поступком, но тем не менее.
- Сбербанк. Цена на 1 акцию = 262 рубля. Дивидендная доходность на одну в последний раз составила — 18.7 рублей. Это значит, что для того, чтобы получить 120 тысяч рублей за год нужно приобрести 6417 акций. Так как акции Сбербанка можно покупать только лотами по 10 штук, значит нам потребуется 6420 единиц. В итоге, для покупке этого количества ценных бумаг данной компании нам потребуется 1682040 рублей
- Норникель. Цена на 1 акцию составляет 21668 рублей. В январе были выплачены дивиденды в размере 1523 рубля на 1 акцию. Из этого следует, что для того, чтобы получить те же самые 120000 рублей от покупки лишь этих акций, их нужно приобрести в количестве 79 штук. То есть, всего придется вложить 1711772 рубля.
И вроде бы мы получим одинаковые дивиденды, но как видите, в случае с Норильским никелем придется вложить почти в 1,5 раза больше денег. А все конечно же из-за того, что дивидендная доходность у них ниже, нежели у Сбербанка. Да и конечно же никто не знает, сколько она составит в 2023 году. Там могут быть уже совершенно другие цифры.
Пример 2. Разные акции
Теперь, давайте попробуем составить небольшой портфель из акций 4 компаний, которые относятся к так называемым «голубым фишкам». Ради примера мы возьмем ценные бумаги таких известных компаний как Сбербанк, Газпром, Норильский никель и Новатэк. В скобочках будет написана средняя цена 1 акции в середине 2021 года и размер дивидендов на 1 акцию.
- Сбербанк (280/18.7);
- Газпром (270/12,55);
- Норильский никель (23500/2544);
- Новатэк (1500/51)
Теперь, поступим так. Так как нам нужен дивидендный доход в размере 120000 рублей в год, то разделим эту сумму на 4 имеющихся у нас акции. Итого, получается, что с каждой компании мы должны получать дивиденды в размере 30000 рублей. Осталось лишь посчитать, сколько для этого понадобиться акций каждой компании. И тогда мы и сможем высчитать наши общие вложения. В скобочках указано количество акций и сумма, которая нужна для их покупки для получения дивидендов в размере 30000 рублей.
- Сбербанк (1604/450000). Так как акции Сбербанка продаются только лотами по 10 штук, то придется брать на 1604, а 1610 штук.
- Газпром (2390/645300).
- Норильский Никель (12/282000).
- Новатэк (588/882000)
Что у нас получается? Чтобы собрать такой пакет, благодаря которому вы будете получать 10000 рублей в месяц с дивидендов, нужно вложить в акции этих компаний 2,25 миллиона рублей. Получилась довольно внушительная сумма, а заработок с них по сути небольшой. Так это нормально. Вы не забываете, что акции имеют свойство расти (как и падать). Благодаря этому растут и дивиденды.
Дивиденды компаний за прошлые годы
Чтобы вы не поникли головой, посмотрите, как менялись размеры выплат по дивидендам от этих же компаний за прошлые годы, начиная с 2013 г. Все они за последние 9 лет неплохо выросли, и платить стали гораздо больше чем раньше. Да, были, конечно, посадки, но в целом рост на лицо.
Сбербанк
- В 2013 — 2,57 р.
- В 2021 — 18,7р.
Норильский никель
- В 2013 г — 621,5 р.
- В 2021 — 2544,3 р.
Новатэк
В 2013 — 7,26 р.
В 2021 — 51,41 р
Газпром
В 2013 г — 5,99 р.
В 2021 — 12,55 р.
В Газпроме, конечно, самый слабый рост. Но уже в 2022 году, судя по прогнозам, дивиденды составят 44 рубля.
Как видите, суммы инвестиций разнятся в зависимости от набора ценных бумаг. Поэтому, нельзя просто так сказать, сколько нужно вложить в акции чтобы получать 10000 рублей в месяц. А если взять акции американских компаний, то там довольно низкие дивиденды, и как правило составляют менее 1%.
Надо самому изучать инвестирование и поднимать финансовую грамотность, и уже тогда анализировать рынок, следить за новостями и прогнозами, и решить, куда лучше вложиться. Более того, в акции вкладываются не только ради дивидендов, но и для того, чтобы заработать на их росте. В конце концов не все же акции имеют дивидендную доходность (например, Яндекс). Но тем не менее их все равно покупают. Да и у меня в моем инвестиционном портфели они также лежат. И даже несмотря на то, что сейчас они упали, я все равно в плюсе. Тем более, пока одни паникуют из-за падения рынка, другие усредняют позиции, покупая акции по низкой цене.
Но если брать среднее значение, то для выхода на нужную доходность придется выложить в районе 2 миллионов рублей. Но я повторюсь, что это все очень грубо, и нельзя в целом опираться на такие данные. Нужно просто разбираться и работать. Более того, нельзя забывать и то, что вы должны заплатить налог в размере 13% от суммы вашей прибыли. Но также нельзя забывать и про то, что каждый год вы можете возвращать этот налог обратно, но только до 52000 рублей. Но для этого вам нужен индивидуальный инвестиционный счет, а не простой брокерский. В общем, нюансов просто море.
И даже в нынешнее время инвестиции все еще остаются мощным и отличным инструментом для получения постоянно растущего дохода. Поэтому, рекомендую вам посетить мощный и в то же время бесплатный марафон по инвестированию в ценные бумаги. На тренинге вам максимально доступно и простым языком расскажут, как правильно инвестировать в ценные бумаги, чтобы получать постоянный доход. Я сам в свое время проходил марафон от Федора Сидорова по инвестициям и ничуть об этом не жалею.
Ну а на этом у меня все. Надеюсь, что моя статья хоть как-то раскрыла вам глаза. Вы можете почитать и другие статьи на моем блоге. Также, обязательно подписываетесь на меня в других социальных сетях. Там также очень много полезной информации, которую я не выкладываю на сайте.
С уважением, Дмитрий Костин
