Всем привет! Далеко не все могут освоить инвестирование или просто не хотят этого делать. Для кого-то это слишком сложно, а кто-то не хочет убивать кучу времени на изучение, анализ и составление своего инвестиционного портфеля. В этом случае на помощь может прийти автоследование от брокерских компаний, таких как Финам, Тинькофф инвестиции или БКС. Благодаря автоследованию, можно поднимать весьма приличные проценты. И именно о заработке на автоследовании в инвестициях сегодня и пойдет речь.
Что такое автоследование в инвестициях
Автоследование — это автоматическое повторение стратегий профессиональных инвесторов или трейдеров, которые на этом деле «собаку съели». Если говорить простыми словами, то вы покупаете и продаете те же финансовые инструменты, что и эксперт, но в автоматическом режиме. При этом, вы не переводите никому деньги, так как они хранятся на брокерском счету. Просто в нужный момент на эти деньги покупаются акции, облигации или валюта.
И нет, это не какая-то финансовая пирамида или другой мошеннический проект. К автоследованию можно подключиться только у легальных брокеров, которые имеют лицензию ЦБ РФ. А если кто-то агитирует подключиться к стратегии инвестора у сомнительного брокера без лицензии, значит скорее всего вас хотят обмануть.
Пример. Вы решили подключиться к одной из стратегий, где минимальная сумма входа составляет 20000 рублей. Вы подключаетесь к тому или иному инвестору, пополняете баланс брокерского счета, и с этих пор все сделки будут повторяться. Если эксперт (управляющий) купит 50 акций сбера, то и вы автоматически приобретете эти акции. Если они упадут в цене, то в минусе окажется как эксперт, так и вы сами. Но если цена на акции взлетит вверх, то все останутся в прибыли. В любой момент вы можете отключиться от стратегии, и с этих пор сделки повторяться больше не будут. То есть, вы сами должны будете разбираться со своими акциями и другими ценными бумагами.
Но стоит учесть, что за пользование автоследованием придется платить 2 комиссии:
- Комиссия за результат. Процент от прибыли, которую вы заработали за время следования стратегии (10-20%). Устанавливается самим экспертом. То есть, если вы вложили в автоследование 20000 рублей, и заработали 30% прибыли, значит ваша прибыль составит 6000 рублей. С этих 6000 рублей с вас спишут 10-20%, то есть 600-1200 рублей, которые пойдут трейдеру, чью стратегию вы повторяли.
- Комиссия за сделки. Ежемесячный процент за пользование услугой автоследования. В среднем вы должны будете платить 0,3% от общей суммы вашего портфеля ежемесячно, но деньги будут сниматься каждый день разными долями. То есть, с вас будут снимать примерно 0,01% в день от общей суммы вашего портфеля. Если у вас собран портфель на сумму 25000 рублей, то с вас будут снимать 2,5 рубля. Причем, эти деньги с вас будут снимать уже независимо от прибыли
Брокеры с автоследованием
Прежде всего вам нужно выбрать, с каким брокером работать. На самом деле их очень много. На вскидку могу посоветовать следующие варианты:
- Тинькофф инвестиции;
- БКС
- Финам
Да, есть множество других брокеров, у которых есть возможность работать с автоследованием. Но с этими брокерами я просто имел (имею) дело, поэтому могу их рекомендовать.
Автоследование в Тинькофф инвестиции
Давайте рассмотрим автоследование на примере брокера Тинькофф инвестиции. Для того, чтобы начать инвестировать в стратегии опытных инвесторов, нужно сделать следующее:
- Зарегистрироваться у брокера Тинькофф-инвестиции, если у вас там еще нет счета.
- Далее, нужно зайти в приложение и выбрать пункт «Автоследование».
- После этого вам откроются всевозможные стратегии от профессиональных трейдеров и инвесторов. На общей странице вы сможете увидеть лишь уровень риска, доходность за всё время и личный прогноз управляющего. Нажмите на карточку, чтобы посмотреть более подробную информацию о стратегии.
Для того, чтобы выбрать подходящего инвестора, вам нужно будет полностью его проанализировать. Конкретно, важно смотреть на следующие пункты:
- Статистика торговли (есть даже график);
- Уровень риска (агрессивность ведения торгов);
- Состав портфеля (доля акций, облигаций, валюты, а также сами бумаги);
- Минимальная сумма вступления. Это не оплата, а сумма, которая должна будет быть на вашем балансе, и которая будет тратиться на покупку ценных бумаг или валюты;
- Срок, то есть сколько уже существует данная стратегия;
- Частота сделок;
- Комиссия за результат. Это процент с прибыли, который получит инвестор за то, что вы пользуетесь его стратегией. То есть, если комиссия за результат составляет 20%, а вы заработали с помощью автоследования 10000 рублей прибыли, то 2000 рублей уйдет эксперту, стратегии которого вы следовали.
- Комиссия за сделки. Это процент от всей стоимости вашего портфеля, который вы должны будете платить за то, что пользуетесь данной стратегией. Выражается в месячном проценте, но деньги списываются каждый день равными частями. Например, если комиссия за сделки составляет 0,3%, то каждый день с вас будет списываться примерно 0,01% (0,3/30). Впрочем, об этом я рассказывал ранее.
Как видите, многие трейдеры/инвесторы делают весьма неплохие проценты. Именно поэтому и стоит присмотреться к такому варианту ленивого инвестирования. Но все же здесь есть и свои нюансы, о которых речь пойдет дальше.
После того как вы проанализировали всех экспертов, вам нужно будет подключиться к одному из них (а может к нескольким).
Для следования каждой стратегии у вас будет создан отдельный брокерский счет. Например, если вы подключились к 5 стратегиям, то будет создано 5 отдельных брокерских счетов.
Ну а далее вам останется только наблюдать за тем, как растут ваши доходы. Но естественно, стоит учитывать и риски. Есть вероятность, что что-то пойдет не так и инвестор уйдет в минус. Вам нужно будет либо подождать, пока все наладится, либо закрыть стратегию и зафиксировать убыток.
Также, есть и еще один момент. Инвестор может долго топтаться на одном месте, уходить в минус, а затем в плюс. И даже если вы не будете получать доход, то комиссию за сделки оплачивать все равно придется каждый день.
Автоследование в Финам
Примерно также происходит автоследование у брокера Финам. Для этого Финам создал отдельный сервис Comon. Вы точно также присматриваете себе подходящую стратегию, смотрите на состав, среднюю доходность, уровень риска и т.д.
Вот только минимальная сумма вхождения в Финам гораздо выше, чем в Тинькофф инвестициях. Если в Тинькофф можно присоединиться к стратегиям, имея всего 12000-25000 рублей в кармане, то минималка у Финама в среднем гораздо выше. В среднем минимальная сумма входа составлять 150-200 тысяч рублей. Тем не менее можно найти и менее конский минимальный порог, например 35-50 тысяч рублей.
Ну и если вы обладаете необходимой минимальной суммой, то можете подключаться к стратегии и смотреть как растет (или снижается) ваш капитал.
Точно также работает и автоследование в БКС, поэтому не вижу особого смысла расписывать одно и то же несколько раз. Суть одна. Разные лишь инвесторы и их стратегии.
Эффект проскальзывания
Эффект проскальзывания — это довольно таки серьезная вещь, которая может повлиять на уровень ваших расходов, а значит и прибыли. Как правило, брокеры об этом не говорят, но знать об этом нужно обязательно.
Нельзя просто так взять и купить миллион акций по одной цене. В биржевых стаканах находятся акции с разными ценами. Допустим, одна акция сбера стоит 240 рублей, но все акции не удастся купить по одной цене, так как многие выставляют свои цены, по которой хотят продать и купить акции.
Чем автоследование отличается от ПАММ-счетов и ПИФ?
Австоследование от брокерских компаний — это не единственный способ ленивого инвестирования. Можно также вкладывать деньги в ПАММ-счета и ПИФы.
ПАММ счета — это по сути инвестиции в трейдеров на форекс-бирже. Многие трейдеры торгуют на биржах, и вы можете к ним подключиться, получая процент с их дохода. Для этого нужно пополнить баланс у брокера, перевести их на один из понравившихся ПАММ-счетов, после чего наблюдать за изменением баланса. Здесь можно заработать как 500% прибыли в день, так и потерять свои деньги на следующий день. Довольно опасная форма инвестирования.
В случае с автоследованием вы не отдаете деньги. Они находятся на вашем брокерском счете, а затем на них покупаются акции и облигации, которые опять же находятся на вашем брокерском счету, а не у управляющего.
ПИФ (Паевый инвестиционный фонд) — одна из форм доверительного управления. Много людей вкладывает деньги в «общий котел». Управляющая компания принимает деньги инвесторов и вкладывает их в акции, облигации и т.д. Причем, состав портфеля вам будет известен. Вы не будет владеть акциями, но будете иметь долю купленных активов согласно сумме ваших вложений. Размер одного пая в разных организациях может составлять как 100 так и 1000 рублей. И если прибыль общего портфеля вырастет, к примеру, на 5%, то значит и ваши вложения также вырастут на эти 5%.
А вот ПИФы чем-то похожи на автоследование. Только автоследованием занимаются частные инвесторы, а ПИФами уже сама компания. Если честно, мне ПИФы совсем не нравятся. По статистике они показывают очень слабые доходы. Из плюсов могу отметить лишь, что минимальная сумма вхождения в ПИФ составляет в среднем 100 рублей.
Плюсы и минусы автоследования
Ну и по традиции я, основываясь на своем личном мнении, решил выделить несколько плюсов и минусов.
По хорошему счету, плюсы в данном случае перекрывают минусы. Как по мне, хотя бы минимум стоит попробовать подключиться к одной-двум стратегиям, чтобы посмотреть все это в действии. Тем более, на деньги вас точно никто не кинет.
Итог
Автоследование — это весьма неплохой инструмент инвестирования, особенно для тех, кто не хочет заниматься этим самостоятельно. С помощью следования стратегиям можно выйти на весьма неплохой доход. Но нельзя забывать и про различные комиссии и прочие подводные камни. Поэтому, нужно четко анализировать все стратегии, а не бездумно вкладывать деньги в первого попавшегося трейдера/инвестора.
Кстати, если вы зарегистрируетесь в "Тинькофф-инвестиции", то при инвестировании на сумму более 10000 рублей вы получите одну подарочную акцию стоимостью до 20000 рублей. Мне в свое время попалась акция стоимостью в районе 3000 рублей. Может вам повезет больше.
Также, я рекомендую вам посетить мощный и в то же время бесплатный марафон по инвестированию в ценные бумаги. На тренинге вам максимально доступно и простым языком расскажут, как правильно инвестировать в ценные бумаги, чтобы получать постоянный доход. Я сам в свое время проходил марафон от Федора Сидорова по инвестициям и ничуть об этом не жалею.
Ну а на этом у меня всё. Я надеюсь, что статья была для вас полезна. Также, рекомендую вам посетить мой специальный раздел, посвященный заработку в интернете. Уверен, вы сможете найти для себя что-то интересное.
Также, рекомендую вам подписаться на мой ютуб-канал, паблик в ВК и telegram.
