Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

Всем привет! Далеко не все могут освоить инвестирование или просто не хотят этого делать. Для кого-то это слишком сложно, а кто-то не хочет убивать кучу времени на изучение, анализ и составление своего инвестиционного портфеля. В этом случае на помощь может прийти автоследование от брокерских компаний, таких как Финам, Тинькофф инвестиции или БКС. Благодаря автоследованию, можно поднимать весьма приличные проценты. И именно о заработке на автоследовании в инвестициях сегодня и пойдет речь.

Что такое автоследование в инвестициях

Автоследование — это автоматическое повторение стратегий профессиональных инвесторов или трейдеров, которые на этом деле «собаку съели». Если говорить простыми словами, то вы покупаете и продаете те же финансовые инструменты, что и эксперт, но в автоматическом режиме. При этом, вы не переводите никому деньги, так как они хранятся на брокерском счету. Просто в нужный момент на эти деньги покупаются акции, облигации или валюта.

И нет, это не какая-то финансовая пирамида или другой мошеннический проект. К автоследованию можно подключиться только у легальных брокеров, которые имеют лицензию ЦБ РФ. А если кто-то агитирует подключиться к стратегии инвестора у сомнительного брокера без лицензии, значит скорее всего вас хотят обмануть.

Пример. Вы решили подключиться к одной из стратегий, где минимальная сумма входа составляет 20000 рублей. Вы подключаетесь к тому или иному инвестору, пополняете баланс брокерского счета, и с этих пор все сделки будут повторяться. Если эксперт (управляющий) купит 50 акций сбера, то и вы автоматически приобретете эти акции. Если они упадут в цене, то в минусе окажется как эксперт, так и вы сами. Но если цена на акции взлетит вверх, то все останутся в прибыли. В любой момент вы можете отключиться от стратегии, и с этих пор сделки повторяться больше не будут. То есть, вы сами должны будете разбираться со своими акциями и другими ценными бумагами.

Но стоит учесть, что за пользование автоследованием придется платить 2 комиссии:

  • Комиссия за результат. Процент от прибыли, которую вы заработали за время следования стратегии (10-20%). Устанавливается самим экспертом. То есть, если вы вложили в автоследование 20000 рублей, и заработали 30% прибыли, значит ваша прибыль составит 6000 рублей. С этих 6000 рублей с вас спишут 10-20%, то есть 600-1200 рублей, которые пойдут трейдеру, чью стратегию вы повторяли.
  • Комиссия за сделки. Ежемесячный процент за пользование услугой автоследования. В среднем вы должны будете платить 0,3% от общей суммы вашего портфеля ежемесячно, но деньги будут сниматься каждый день разными долями. То есть, с вас будут снимать примерно 0,01% в день от общей суммы вашего портфеля. Если у вас собран портфель на сумму 25000 рублей, то с вас будут снимать 2,5 рубля. Причем, эти деньги с вас будут снимать уже независимо от прибыли

Брокеры с автоследованием

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

Прежде всего вам нужно выбрать, с каким брокером работать. На самом деле их очень много. На вскидку могу посоветовать следующие варианты:

  • Тинькофф инвестиции;
  • БКС
  • Финам

Да, есть множество других брокеров, у которых есть возможность работать с автоследованием. Но с этими брокерами я просто имел (имею) дело, поэтому могу их рекомендовать.

Автоследование в Тинькофф инвестиции

Давайте рассмотрим автоследование на примере брокера Тинькофф инвестиции. Для того, чтобы начать инвестировать в стратегии опытных инвесторов, нужно сделать следующее:

  1. Зарегистрироваться у брокера Тинькофф-инвестиции, если у вас там еще нет счета.
  2. Далее, нужно зайти в приложение и выбрать пункт «Автоследование».
  3. После этого вам откроются всевозможные стратегии от профессиональных трейдеров и инвесторов. На общей странице вы сможете увидеть лишь уровень риска, доходность за всё время и личный прогноз управляющего. Нажмите на карточку, чтобы посмотреть более подробную информацию о стратегии.

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

Для того, чтобы выбрать подходящего инвестора, вам нужно будет полностью его проанализировать. Конкретно, важно смотреть на следующие пункты:

  • Статистика торговли (есть даже график);
  • Уровень риска (агрессивность ведения торгов);
  • Состав портфеля (доля акций, облигаций, валюты, а также сами бумаги);
  • Минимальная сумма вступления. Это не оплата, а сумма, которая должна будет быть на вашем балансе, и которая будет тратиться на покупку ценных бумаг или валюты;
  • Срок, то есть сколько уже существует данная стратегия;
  • Частота сделок;
  • Комиссия за результат. Это процент с прибыли, который получит инвестор за то, что вы пользуетесь его стратегией. То есть, если комиссия за результат составляет 20%, а вы заработали с помощью автоследования 10000 рублей прибыли, то 2000 рублей уйдет эксперту, стратегии которого вы следовали.
  • Комиссия за сделки. Это процент от всей стоимости вашего портфеля, который вы должны будете платить за то, что пользуетесь данной стратегией. Выражается в месячном проценте, но деньги списываются каждый день равными частями. Например, если комиссия за сделки составляет 0,3%, то каждый день с вас будет списываться примерно 0,01% (0,3/30). Впрочем, об этом я рассказывал ранее.

Как видите, многие трейдеры/инвесторы делают весьма неплохие проценты. Именно поэтому и стоит присмотреться к такому варианту ленивого инвестирования. Но все же здесь есть и свои нюансы, о которых речь пойдет дальше.

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

После того как вы проанализировали всех экспертов, вам нужно будет подключиться к одному из них (а может к нескольким).

Для следования каждой стратегии у вас будет создан отдельный брокерский счет. Например, если вы подключились к 5 стратегиям, то будет создано 5 отдельных брокерских счетов.

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

Ну а далее вам останется только наблюдать за тем, как растут ваши доходы. Но естественно, стоит учитывать и риски. Есть вероятность, что что-то пойдет не так и инвестор уйдет в минус. Вам нужно будет либо подождать, пока все наладится, либо закрыть стратегию и зафиксировать убыток.

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

Также, есть и еще один момент. Инвестор может долго топтаться на одном месте, уходить в минус, а затем в плюс. И даже если вы не будете получать доход, то комиссию за сделки оплачивать все равно придется каждый день.

Примерно также происходит автоследование у брокера Финам. Для этого Финам создал отдельный сервис Comon. Вы точно также присматриваете себе подходящую стратегию, смотрите на состав, среднюю доходность, уровень риска и т.д.

Вот только минимальная сумма вхождения в Финам гораздо выше, чем в Тинькофф инвестициях. Если в Тинькофф можно присоединиться к стратегиям, имея всего 12000-25000 рублей в кармане, то минималка у Финама в среднем гораздо выше. В среднем минимальная сумма входа составлять 150-200 тысяч рублей. Тем не менее можно найти и менее конский минимальный порог, например 35-50 тысяч рублей.

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

Ну и если вы обладаете необходимой минимальной суммой, то можете подключаться к стратегии и смотреть как растет (или снижается) ваш капитал.

Точно также работает и автоследование в БКС, поэтому не вижу особого смысла расписывать одно и то же несколько раз. Суть одна. Разные лишь инвесторы и их стратегии.

Эффект проскальзывания

Эффект проскальзывания — это довольно таки серьезная вещь, которая может повлиять на уровень ваших расходов, а значит и прибыли. Как правило, брокеры об этом не говорят, но знать об этом нужно обязательно.

Нельзя просто так взять и купить миллион акций по одной цене. В биржевых стаканах находятся акции с разными ценами. Допустим, одна акция сбера стоит 240 рублей, но все акции не удастся купить по одной цене, так как многие выставляют свои цены, по которой хотят продать и купить акции.

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

Таким образом, в стакане может находится 1000 акций по цене 240 рублей, 2000 акций за 241 рубль, 5000 акций за 242 рубля и т.д. Если эксперт купит 100 акций, то он потратит 240 рублей за каждую. Следующие 9 человек, которые купили акции за счет автоследования, также приобретут эти акции за 240 рублей за штуку. А вот одиннадцатый и последующие 19 инвесторов приобретут акции по цене 241 рубль за штуку, так как бумаг по 240 рублей больше не осталось. То есть, вы потратите больше, чем сам эксперт. Естественно, все цифры приблизительные. Я их взял для наглядности. В реальности цены могут различаться лишь копейками. Но не рассказать об этом я все равно не мог.

Чем автоследование отличается от ПАММ-счетов и ПИФ?

Австоследование от брокерских компаний — это не единственный способ ленивого инвестирования. Можно также вкладывать деньги в ПАММ-счета и ПИФы.

ПАММ счета — это по сути инвестиции в трейдеров на форекс-бирже. Многие трейдеры торгуют на биржах, и вы можете к ним подключиться, получая процент с их дохода. Для этого нужно пополнить баланс у брокера, перевести их на один из понравившихся ПАММ-счетов, после чего наблюдать за изменением баланса. Здесь можно заработать как 500% прибыли в день, так и потерять свои деньги на следующий день. Довольно опасная форма инвестирования.

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

В случае с автоследованием вы не отдаете деньги. Они находятся на вашем брокерском счете, а затем на них покупаются акции и облигации, которые опять же находятся на вашем брокерском счету, а не у управляющего.

ПИФ (Паевый инвестиционный фонд) — одна из форм доверительного управления. Много людей вкладывает деньги в «общий котел». Управляющая компания принимает деньги инвесторов и вкладывает их в акции, облигации и т.д. Причем, состав портфеля вам будет известен. Вы не будет владеть акциями, но будете иметь долю купленных активов согласно сумме ваших вложений. Размер одного пая в разных организациях может составлять как 100 так и 1000 рублей. И если прибыль общего портфеля вырастет, к примеру, на 5%, то значит и ваши вложения также вырастут на эти 5%.

Автоследование от брокерских компаний Финам, Тинькофф и БКС: что это такое и как на этом заработать

А вот ПИФы чем-то похожи на автоследование. Только автоследованием занимаются частные инвесторы, а ПИФами уже сама компания. Если честно, мне ПИФы совсем не нравятся. По статистике они показывают очень слабые доходы. Из плюсов могу отметить лишь, что минимальная сумма вхождения в ПИФ составляет в среднем 100 рублей.

Плюсы и минусы автоследования

Ну и по традиции я, основываясь на своем личном мнении, решил выделить несколько плюсов и минусов.

Плюсы и минусы
Для данного вида инвестиций не нужны знания, так как вы копируете сделки профессионалов
Это легальный и полностью белый вид деятельности
Большой выбор брокеров и стратегий.
Комиссия трейдеру выплачивается только с прибыли, то есть за положительный результат.
Можно выйти в весьма приличный плюс - 80-150% годовых. Большинство инвесторов имеют гораздо более скромные результаты. У меня у самого выходит в среднем 25%-35% годовых.
Нет никаких гарантий получения прибыли. Даже, если у инвестора исключительно положительная статистика, это вовсе не значит, что на следующий день она не уйдет в минус или не будет стоять на месте.
Ежедневные комиссии за сделки, даже если вы находитесь на одном месте или в убытке.
Проскальзывание. Это также существенный минус, из-за которого вы скорее всего будете покупать акции дороже, чем это делает трейдер.

По хорошему счету, плюсы в данном случае перекрывают минусы. Как по мне, хотя бы минимум стоит попробовать подключиться к одной-двум стратегиям, чтобы посмотреть все это в действии. Тем более, на деньги вас точно никто не кинет.

Итог

Автоследование — это весьма неплохой инструмент инвестирования, особенно для тех, кто не хочет заниматься этим самостоятельно. С помощью следования стратегиям можно выйти на весьма неплохой доход. Но нельзя забывать и про различные комиссии и прочие подводные камни. Поэтому, нужно четко анализировать все стратегии, а не бездумно вкладывать деньги в первого попавшегося трейдера/инвестора.

Также, в последнее время я заинтересовался альтернативными инвестициями, которые могут принести еще больший доход, нежели классическое инвестирование. Поэтому, я рекомендую вам посетить мощный и в то же время бесплатный вебинар по альтернативным инвестициям, где вам буквально разжуют, что это такое, какие подобные инструменты существуют и как на них зарабатывать.

Ну а на этом у меня всё. Я надеюсь, что статья была для вас полезна. Также, рекомендую вам посетить мой специальный раздел, посвященный заработку в интернете. Уверен, вы сможете найти для себя что-то интересное.

Также, рекомендую вам подписаться на мой ютуб-канал, паблик в ВК и telegram.

Всем привет! Меня зовут Дмитрий Костин. Я автор и создатель данного блога. Первые шаги к заработку в интернете я начал делать еще в 2013 году, а данный проект я завел в 2015 году, еще когда работал IT-шником. Ну а с 2017 года я полностью ушел в интернет-заработок.

На данный момент моим основным источником дохода являются трафиковые проекты, среди которых сайты, ютуб-канал, каналы в Яндекс Дзен и Mail Пульс, телеграм канал и паблики в социальных сетях. На своем блоге я стараюсь делиться своими знаниями в сфере интернет-заработка, работе в интернете, а также разоблачаю мошеннические проекты.

Оцените автора
Блог Дмитрия Костина
Добавить комментарий

Следи за нами в FaceBook.
Все новые статьи и много уникального!
Спасибо, не показывайте мне эту штуку больше!
Друг, ты хочешь уйти? Тогда подпишись на мой блог в ВК, чтобы не пропустить следующие статьи!
Дорогой друг, хотел бы ты всегда быть в курсе всех новостей блога? Тогда подпишись на блог в ВК